Банки начали блокировать переводы и выдачу денег

Украинские банки могут проводить блокирование денежных переводов их клиентам, если не указана информация об источнике дохода, а сумма операции превышает 149 тыс. грн.

Об этом пишет UBR.

Более детальная проверка транзакций началась после вступления в силу закона о финансовом мониторинге. Если банк усомнится в происхождении денег, он может отказать клиенту в их выдаче и переводе на депозитный счет.

Банкиры отмечают, что согласно риск-ориентированному подходу, проверка осуществляется только при несоответствии суммы операций данным о финансовой состоятельности клиента или его профилю.

Для получения переведенных средств банк может потребовать у клиента подтвердить право на снятие денег. Получателю необходимо будет предъявить доверенность и паспорт.

Читайте также: В Раде хотят в пять раз увеличить лимит на анонимный перевод денег
Для того, чтобы подтвердить источник средств, клиенту-физлицу нужно будет предоставить справку о заработной плате, декларацию, заверенные у нотариуса договора продажи имущества, займа, дарения.

У юридического лица могут потребовать финансовые отчеты и договора.

«Требуют дополнительные документы о происхождении денег: за что, откуда, оплачены ли налоги, соответствует ли оборот декларации и пр.», — объяснил советник главы правления МегаБанка Андрей Львов.

По словам банкиров, обычные транзакции украинцев не проходят жесткую проверку. Они утверждают, что закон о финмониторинге предусматривает анализ переводов на суммы более 400 тыс. грн.