Банки блокируют карты украинцев: за что могут потребовать документы и заморозить деньги

В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета. Заблокировать деньги и потребовать карты могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция.

Об этом говориться в материале OBOZREVATEL. «Опасными» могут посчитать:

• клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
• тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
• тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
• клиента, который нервничает без «видимых причин», «излишне» интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
• клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

Помимо нормы о «пяти тысячах», о которых уже неоднократно писал OBOZREVATEL (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений. Клиента нужно проверять, если:

• объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
• постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
• клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.